Ранее мы с нашими друзьями и партнерами - экспертами по инвестициям Wealth IQ писали о том, что многие российские инвесторы сталкиваются с тем, что российские банки и брокеры часто отказывают инвесторам в предоставлении точной информацию о заблокированных в Euroclear в активах. Это не позволяет частному инвестору разморозить активы в ЕС.

Особенно проблематична ситуация, когда брокер не предоставляет документы о полной цепочке учёта и хранения ценных бумаг и о подаче брокером коллективной заявки о их разблокировке в Казначейство Бельгии. Данные документы в соответствии с требованиям бельгийского регулятора должны присутствовать в пакете документов на разблокировку. Их отсутствие на практике может привести к отказу в выдаче лицензии.

Почему важна информация о цепочке учёта и хранения ценных бумаг?

Цепочка важна, поскольку именно она служит подтверждением того, какие брокеры и депозитарии участвуют в хранении ценных бумаг, а также, что конечным местом хранения ценных бумаг является именно Euroclear. Эта информация необходима, поскольку прямо указывается регулятором в лицензии. Приведём пример наиболее распространенной цепочки с участием Национального расчётного депозитария (НРД): Российский брокер (например, БКС) - НРД - Euroclear.

Почему важна информация о наличии групповой заявки?

Регламент Совета (ЕС) 269/2014 предусматривает два основания для разблокировки активов, замороженных на уровне Euroclear: (I) общий принцип, изложенный в статье 6 Регламента, и специальный, изложенный в статье 6b5 . Чтобы максимизировать шансы на успех, инвесторам рекомендуется ссылаться на обе нормы.

Однако чтобы воспользоваться основанием, предусмотренным ст. 6b5, заявки должны были быть поданы не позднее 7 января 2023 года. Поэтому подавляющее большинство российских банков и брокеров подали групповые заявки от имени своих клиентов к этой дате. Однако большинство таких групповых заявок были отклонены бельгийским регулятором или все еще находятся на рассмотрении и шансы на их удовлетворение не велики, о чём мы писали ранее.

В связи с этим частные инвесторы вынуждены сейчас подавать индивидуальные заявки, шансы по которым гораздо выше. При этом, чтобы рассчитывать на разблокировку по основанию, предусмотренному статьей 6b5, частный инвестор индивидуализирует групповую заявку, ссылаясь на нее в своей индивидуальной заявке. То есть подача индивидуальной заявки по сути представляет собой выделение заявки индивидуального инвестора из общей групповой заявки. Именно поэтому инвестор должен доказать бельгийскому регулятору, что ранее брокером своевременно была подана групповая заявка.

Пример из практики

Недавно в Wealth IQ обратился за помощью клиент, чьи активы, учитываемые через один крупный российский банк-депозитарий, были заблокированы в Euroclear. Поначалу депозитарий отказывался предоставлять клиенту точную информацию о цепочке хранения его ценных бумаг и о подаче групповой заявки.

После этого мы вместе с командой Wealth IQ и командой OK Legal подготовили в банк претензию с требованием предоставить клиенту необходимые сведения, а также направили жалобу в ЦБ РФ. В документах указывалось на разъяснение ЦБ РФ о том, что брокеры\депозитарии обязаны предоставлять такие сведения своим клиентам.

На этой неделе банк предоставил клиенту все необходимые сведения!

Теперь мы приступаем к следующему долгожданному этапу - разблокировке активов клиента в Бельгии

Лайфхак для инвесторов:

Информацию о зарубежных местах хранения ценных бумаг, которые обслуживаются в НРД, можно посмотреть на сайте НРД в соответствующем разделе. Такой способ подтверждения может быть полезен, если, к примеру, брокер раскрыл российские места хранения, но не раскрывает зарубежные.

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ